kienthuccoin@gmail.com

EU cảnh báo: Crypto là mối đe dọa số 1 về rửa tiền

EU xác định crypto là mối đe dọa lớn về rửa tiền

Ngày 15/7/2025, Cơ quan Chống Rửa Tiền EU (AMLA) – một tổ chức giám sát mới thành lập – chính thức tuyên bố rằng tài sản crypto hiện là mối đe dọa lớn nhất đối với hệ thống tài chính châu Âu Financial Times. Chủ tịch Bruna Szego nhấn mạnh: "Crypto exposure to money laundering and terrorism financing risks is the highest", do tính chất ẩn danh, giao dịch nhanh và tính xuyên biên giới của loại tài sản này .

Thách thức quản lý đa quốc gia và chia cắt pháp luật

AMLA cho rằng thị trường châu Âu đang bị phân mảnh, với các tiêu chuẩn giám sát crypto không đồng nhất giữa các quốc gia thành viên . Tình trạng này tạo điều kiện cho các tổ chức crypto lợi dụng điểm yếu pháp lý để “chuyển dòng tiền bẩn”. Vì vậy, EU đang hướng đến một khuôn khổ cấp phép thống nhất toàn khối – yêu cầu ngay từ ngày đầu các doanh nghiệp crypto phải có biện pháp phòng chống rửa tiền (KYC, AML) chặt chẽ .

Giám sát 40 tổ chức lớn từ 2028

Một thông tin đáng chú ý: AMLA dự kiến sẽ chuyển sang giám sát trực tiếp khoảng 40 tổ chức tài chính lớn, trong đó dự kiến bao gồm cả các công ty dịch vụ tài sản crypto, từ năm 2028 . Đây là bước tiến lớn để nâng cao tính minh bạch và trách nhiệm của các nền tảng tiền mã hóa lớn hoạt động xuyên biên giới.

Trách nhiệm của nhà cung cấp dịch vụ crypto

Bruna Szego yêu cầu các nhà quản lý tiếp tục giám sát chặt chẽ “beneficial owner” (chủ sở hữu thực tế) của các nền tảng crypto, nhằm ngăn chặn trường hợp giấu danh tính hoặc che giấu nguồn lực tài chính không rõ nguồn gốc Financial Times. EU cũng cảnh báo rằng những hành vi thiếu kiểm soát đang khiến “hơn 75% các khu vực trên thế giới không tuân thủ tiêu chuẩn quốc tế” .

EU cảnh báo: Crypto là mối đe dọa số 1 về rửa tiền

EU đẩy nhanh khung pháp lý AML mới cùng MiCA

Trước đó, EU đã công bố gói pháp lý AML/CFT bao gồm AMLA, AMLR và AMLD6 nhằm tạo khuôn khổ giám sát thống nhất từ năm 2025 . Gói luật này yêu cầu tất cả doanh nghiệp crypto chéo biên giới phải áp dụng tiêu chuẩn về giúp định danh khách hàng và báo cáo giao dịch tài chính ngay từ khi mới cấp phép. Mục tiêu là ngăn chặn kẽ hở lọt qua các lỗ hổng pháp lý của từng quốc gia.

Tác động tới thị trường crypto châu Âu

Giới chuyên gia dự báo các sàn giao dịch và ví crypto sẽ phải đầu tư mạnh để hoàn thiện hệ thống tuân thủ, giám sát và báo cáo. Một số nền tảng nhỏ, hoạt động chui có thể phải rút khỏi EU nếu không đáp ứng được yêu cầu. Đổi lại, các sàn lớn và hợp pháp sẽ được hưởng lợi nhờ niềm tin tăng cao từ nhà đầu tư và đối tác.

Đánh giá của AMLA về crypto là “mối đe dọa số 1” trong lĩnh vực rửa tiền của EU là một bước ngoặt chính sách đáng chú ý. Hành lang pháp lý mới có thể khiến thị trường crypto châu Âu căng thẳng ngắn hạn, nhưng về dài hạn sẽ mang lại môi trường minh bạch, an toàn, và thu hút đầu tư tổ chức hơn. Nhà đầu tư và doanh nghiệp crypto nên chủ động chuẩn bị để đáp ứng cao hơn các tiêu chuẩn này.