FATF kêu gọi toàn cầu siết quản lý stablecoin do rủi ro rửa tiền

Ngày 29 tháng 6 năm 2025, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đã công bố báo cáo kêu gọi các quốc gia hành động khẩn trương hơn để siết quản lý stablecoin, cảnh báo rằng stablecoin đang trở thành công cụ được các tổ chức tội phạm và rửa tiền xuyên biên giới sử dụng với quy mô ngày càng lớn. Đây là tín hiệu quan trọng cho thấy các cơ quan quản lý toàn cầu đang hướng sự quan tâm mạnh mẽ vào stablecoin, loại tài sản kỹ thuật số vốn được xem là ổn định và được sử dụng phổ biến trong giao dịch crypto.

Stablecoin đang phát triển nhanh chóng trên toàn cầu

Stablecoin, như USDT, USDC, DAI, đã trở thành phương tiện chính trong các giao dịch crypto nhờ khả năng giữ giá ổn định, gắn với USD hoặc các tài sản cố định. Trong năm 2024, giao dịch stablecoin chiếm hơn 60% tổng khối lượng giao dịch crypto toàn cầu, với hàng nghìn tỷ USD được luân chuyển mỗi tháng.

Tuy nhiên, chính sự phổ biến này đã khiến stablecoin trở thành mục tiêu của các hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và các giao dịch phi pháp xuyên biên giới, do stablecoin dễ dàng được giao dịch, ẩn danh qua các sàn phi tập trung hoặc ví cá nhân.

Báo cáo từ FATF: Rủi ro gia tăng rõ rệt

Theo báo cáo, các địa chỉ ví liên quan tới hoạt động bất hợp pháp đã nhận hơn 51 tỷ USD stablecoin trong năm 2024, tăng hơn 20% so với năm trước. FATF cảnh báo nếu các quốc gia không kịp thời thiết lập khung quản lý, stablecoin có thể trở thành công cụ rửa tiền quy mô lớn, vượt ra ngoài tầm kiểm soát của các hệ thống tài chính truyền thống.

FATF yêu cầu các quốc gia cần hành động gì

FATF kêu gọi các quốc gia nhanh chóng thực hiện các biện pháp sau:

• Áp dụng quy trình KYC (xác minh danh tính) chặt chẽ khi giao dịch stablecoin.
• Triển khai các biện pháp AML (chống rửa tiền) đối với các nền tảng giao dịch stablecoin.
• Yêu cầu các nhà phát hành stablecoin minh bạch về dự trữ và báo cáo giao dịch.
• Giám sát các giao dịch stablecoin xuyên biên giới, tránh lỗ hổng pháp lý.

Tại sao stablecoin lại trở thành công cụ rửa tiền

Stablecoin dễ dàng giao dịch ẩn danh trên các sàn phi tập trung, không yêu cầu xác minh danh tính nghiêm ngặt, cho phép kẻ xấu chuyển giá trị lớn qua các ví không giám sát. Ngoài ra, sự ổn định giá khiến stablecoin trở thành công cụ hoàn hảo để lưu trữ giá trị trước khi chuyển đổi sang các loại tài sản khác, tránh biến động giá như Bitcoin hoặc Ethereum.

Tác động tới thị trường crypto khi stablecoin bị siết quản lý

Việc FATF kêu gọi siết quản lý stablecoin có thể khiến các sàn giao dịch, dự án DeFi và nhà phát hành stablecoin buộc phải tăng cường tuân thủ quy định KYC, AML, nâng cấp hệ thống giám sát giao dịch. Dù ngắn hạn có thể gây khó khăn, về dài hạn, việc minh bạch hóa giao dịch stablecoin sẽ giúp crypto trở thành kênh đầu tư an toàn hơn, thu hút quỹ tổ chức và nhà đầu tư dài hạn tham gia.

Cơ hội cho các stablecoin tuân thủ quy định

Các stablecoin như USDC vốn đã tuân thủ quy định minh bạch, dự trữ rõ ràng sẽ có lợi thế khi các quy định toàn cầu được siết chặt, tạo niềm tin với người dùng và nhà đầu tư. Các dự án stablecoin mới nếu đáp ứng sớm yêu cầu FATF sẽ dễ dàng phát triển trong hệ thống tài chính toàn cầu minh bạch.

Nhà đầu tư crypto cần làm gì

• Ưu tiên sử dụng các stablecoin minh bạch, có dự trữ công khai.
• Giao dịch stablecoin trên các sàn có quy trình KYC, AML rõ ràng.
• Tránh giao dịch stablecoin qua các nền tảng phi pháp hoặc sàn P2P không uy tín.
• Theo dõi chính sách quản lý stablecoin tại quốc gia đang sinh sống để tuân thủ pháp luật.

FATF kêu gọi toàn cầu siết quản lý stablecoin do rủi ro rửa tiền gia tăng là bước đi cần thiết để crypto phát triển minh bạch và bền vững. Việc siết quản lý sẽ giúp bảo vệ người dùng, chống rửa tiền, đồng thời tạo điều kiện cho stablecoin trở thành công cụ tài chính được chấp nhận trong hệ thống tài chính toàn cầu. Nhà đầu tư cần chủ động cập nhật các quy định, lựa chọn stablecoin uy tín để bảo vệ tài sản và giao dịch an toàn.

FATF kêu gọi toàn cầu siết quản lý stablecoin do rủi ro rửa tiền

• Tags:
• stablecoin
• FATF
• rửa tiền crypto
• quản lý stablecoin

Bình luận của bạn

*

*

*

*

 Captcha

Gửi bình luận nhập lại