Xác minh ID và KYC tài khoản để làm gì?

Khách hàng của bạn cần KYC hay xác minh ID để  các nhà cung cấp dịch vụ tài chính có thể thực hiện một số yêu cầu để chống lại tội phạm tài chính như rửa tiền bất hợp pháp.

Khi KYC và xác minh danh tính chúng ta góp phần giúp cho những tổ chức tài chính và người dùng tuân thủ pháp luật địa phương và được sự tin cậy và ủng hộ của các nhà cung cấp dịch vụ tài chính về quản lý rủi ro và bảo vệ tài sản nghiệp vụ của họ.

Tuy việc KYC giúp cho người dùng và các nhà cung cấp dịch vụ nhưng chúng hạn chế việc phân quyền và ẩn danh, cho nên người ta mới tạo ra tiền điện tử đầu tiên là bitcoin để chống lại những điều này.

Quy trình KYC diễn ra như thế nào

Khi mở tài khoản giao dịch trên một sàn nhất định thì chúng ta cần KYC để sử dụng nền tảng đó, nhưng cũng có một số nền tảng không cần đòi hỏi chúng ta KYC vẫn cho chúng ta giao dịch bình thường. Tuy nhiên, cũng có một số trường hợp KYC chưa hoàn chỉnh thì hạn chế việc giao dịch của chúng ta. 

Thông thường để KYC thì chúng ta cần:

- Giấy tờ tuỳ thân

- Bằng lái xe

- Hộ chiếu/CMND/CCCD

- Nhận dạng khuôn mặt qua điện thoại/web

Những tài liệu trên giúp cho các tổ chức có thể xác minh danh tính, địa chỉ của khách hàng, một số thông tin đăng nhập khác cũng được yêu cầu như số điện thoại, mã otp…các tổ chức sẽ kiểm tra một cách thường xuyên.

Có những cơ quan tuân thủ KYC nào

Tại Mỹ thì có Đạo luật yêu nước và Đạo luật bảo vệ ngân hàng

Tại Liên Minh Châu Âu có chỉ thị chống rửa tiền. Ở cấp độ toàn cầu thì hợp tác đa quốc gia được điều phối bởi lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính.

KYC có ưu điểm gì

- Các nhà cung cấp dịch vụ tài chính có thể biết thông tin của khách hàng cũng như lịch sử giao dịch của họ để tiện quản lý.

- Khách hàng có bảo mật và tin tưởng nhà cung cấp dịch vụ hơn, do dữ liệu của họ được quản lý một cách chặt chẽ.

- Khách hàng có thể hoàn toàn yên tâm khi giao dịch trên nền tảng, trong giao dịch nội bộ với nhau.

- Giảm được nguy cơ rửa tiền và những hành vi gian lận tài chính không xảy ra.

KYC có nhược điểm gì

- Một số chi phí liên quan đến KYC thường phải đắp bằng tiền hoa hồng và giao dịch.

- KYC không thành công bị ảnh hưởng vào một số truy cập nhất định của nhà cung cấp dịch vụ tài chính.

- Nếu như bảo mật kém có thể dễ bị hack để lấy thông tin của người dùng.

- Việc lấy thông tin của người dùng KYC của nhiều sàn giao dịch tiền điện tử không làm cho tiền điện tử ẩn danh và phi tập trung.

- Nói đơn giản thì KYC góp phần quan trọng vào việc quản lý thông tin và bảo mật của các nhà cung cấp dịch vụ tài chính. Ngoài ra còn chống rửa tiền và các hành vi trộm cắp khác.

-----------------------

Có thể bạn quan tâm:

Tìm hiểu tokenomics là gì, tại sao nó lại quan trọng trong thị trường Crypto

Danh mục đầu tư nào hiệu quả năm 2022

Có thể sắp tới BTC sẽ bức phá

Một số dự đoán thị trường tiền điện tử lúc này

--------------------

Kiến thức coin là nền tảng cung cấp kiến thức, thông tin và tin tức thị trường mới nhất cho bạn đọc có thể nắm bắt tin tức một cách nhanh nhất.

Hiện Kiến thức coin đang hỗ trợ truyền thông cho Vipay, AntCoin.

Theo dõi kiến thức coin để có thể cập nhật thêm nhiều thông tin hơn:

Tải về Vipay: https://glinkpay.page.link/HfXF

Theo dõi: https://twitter.com/antcoinnetwork

Cộng đồng: https://t.me/antcoinchannel

Group Zalo: https://zalo.me/g/rpapbr038

Xác minh ID và KYC tài khoản để làm gì?