kienthuccoin@gmail.com

NYDFS yêu cầu ngân hàng bắt buộc dùng công cụ phân tích blockchain

NYDFS nâng tiêu chuẩn quản lý crypto

Ngày 17/9/2025, Cơ quan Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) đã đưa ra yêu cầu mới: tất cả các ngân hàng và tổ chức tài chính được quy định tại New York phải sử dụng công cụ phân tích blockchain khi tham gia hoặc hỗ trợ giao dịch liên quan đến crypto.

Đây được coi là bước tiến quan trọng nhằm tăng cường tính minh bạch, ngăn chặn rửa tiền, và bảo vệ hệ thống tài chính truyền thống khỏi các rủi ro liên quan đến tài sản số.

Nội dung chính của quy định

Theo thông báo, các ngân hàng tại New York bắt buộc phải:

- Triển khai công cụ phân tích blockchain từ các nhà cung cấp uy tín để giám sát giao dịch.

- Báo cáo chi tiết các luồng tiền bất thường hoặc giao dịch liên quan đến ví có rủi ro cao.

- Tuân thủ chuẩn AML/KYC quốc tế, đảm bảo người dùng crypto khi giao dịch qua ngân hàng được xác minh danh tính đầy đủ.

Các công cụ phân tích blockchain phổ biến hiện nay gồm Chainalysis, TRM Labs, Elliptic, vốn được thiết kế để theo dõi dòng tiền trên blockchain, phát hiện gian lận và hoạt động bất hợp pháp.

Vì sao quy định này được đưa ra ?

New York là một trong những trung tâm tài chính lớn nhất thế giới, đồng thời là bang có hệ thống giám sát crypto nghiêm ngặt nhất tại Mỹ. NYDFS cho biết lý do của quyết định này là:

- Ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố thông qua crypto.

- Bảo vệ ngân hàng khỏi việc vô tình tham gia vào các giao dịch bất hợp pháp.

- Tạo sự minh bạch và tăng niềm tin của công chúng vào hệ thống tài chính khi crypto ngày càng phổ biến.

Tác động tới ngân hàng và doanh nghiệp crypto

- Ngân hàng: phải đầu tư vào hạ tầng công nghệ, tích hợp công cụ phân tích blockchain để đáp ứng yêu cầu mới.

- Doanh nghiệp crypto: sẽ chịu giám sát chặt chẽ hơn khi làm việc với ngân hàng New York. Những công ty minh bạch sẽ dễ dàng được chấp nhận, trong khi các dự án mờ ám có nguy cơ bị loại khỏi hệ thống.

- Người dùng: sẽ được bảo vệ tốt hơn, nhưng có thể phải đối mặt với thủ tục xác minh khắt khe hơn khi rút/nạp tiền qua ngân hàng.

Góc nhìn từ chuyên gia

Theo bà Linda Lacewell – cựu giám đốc NYDFS: “Quy định này không nhằm cản trở sự phát triển của crypto, mà nhằm tạo một sân chơi minh bạch và an toàn hơn cho cả ngân hàng lẫn nhà đầu tư.”

Các chuyên gia cũng nhận định rằng động thái của NYDFS có thể trở thành tiền lệ pháp lý để các bang khác tại Mỹ, cũng như các quốc gia châu Âu, tham khảo và áp dụng.

Ý nghĩa đối với thị trường toàn cầu

Quyết định này cho thấy Mỹ tiếp tục đi đầu trong việc xây dựng khung giám sát crypto. Nếu quy định được triển khai hiệu quả, nó sẽ góp phần thúc đẩy sự hợp pháp hóa crypto trên quy mô lớn, đồng thời củng cố niềm tin từ các tổ chức tài chính truyền thống.

Ngày 17/9/2025, việc NYDFS bắt buộc ngân hàng sử dụng công cụ phân tích blockchain khẳng định xu hướng quản lý crypto ngày càng nghiêm ngặt nhưng cũng minh bạch hơn. Đây là bước đi quan trọng giúp crypto tiến gần hơn tới hệ thống tài chính truyền thống, tạo nền tảng cho sự phát triển bền vững trong tương lai.